Los asesores financieros son excelentes profesionales, que cumplen funciones relacionadas con economía y finanzas en el mundo empresarial. La EFPA (Asociación Europea y Planificación Financiera califica a los asesores financieros como los profesionales que colaboran con los clientes con sus amplios conocimientos en finanzas para que puedan encontrar el producto que más se adapta a sus necesidades, sin ningún tipo de riesgo. Son los profesionales que ayudan a encontrar con facilidad soluciones financieras, con un mínimo o ningún riesgo, personalizadas sobre situaciones vitales presentes y futuras, edad, patrimonio, situación laboral, familiar y de los negocios para trabajar con las empresas e instituciones bancarias que tienen vínculo con el mercado de valores, la bolsa, inversiones y aseguradoras. Los asesores financieros cumplen con todas las normas y requisitos que les marca la Ley, en virtud de que las asesorías que prestan son de mucho peso en el momento de la toma de decisiones de las empresas, por cuanto deben poner todo su interés profesional para brindar las asesorías necesarias. Estos profesionales también brindan asesorías independientes a particulares a través de instrumentos financieros relacionados con planificación, control y relaciones jurídicas que el caso requiera.
Servicios que ofrecen los asesores financieros
Estos profesionales se especializan en brindar servicios de calidad, en el área de economía y finanzas corporativas. Asesoran en materia de fusiones y adquisiciones, deudas contraídas por las empresas, buscan la forma para que estas no afecten el patrimonio de las empresas. Asesoran en todo lo relacionado con el funcionamiento de proyectos de infraestructura y ventas. Ofrecen servicios especializados de evaluación y levantamiento de capital. Los servicios profesionales de los asesores financieros tienen honorarios que están por el orden de los 39.000 euros, esta cantidad pareciera que es muy alta, pero no es así, por la calidad profesional que brindan los asesores financieros a las empresas, la cual lleva mucha responsabilidad y justifica el monto que cobran por concepto de honorarios profesionales.
Trabajos que realizan los asesores financieros
Los asesores financieros son profesionales especializados en el área de administración, economía y finanzas, que además, tienen amplios conocimientos en materia fiscal que les permite un desempeño exitoso. Realizan un trabajo limpio, transparente, confiable con gran objetividad e independencia, aplican la metodología, la visión global, la ética, habilidades comunicativas, empatía y capacidad resolutiva en cada una de las asesorías que brindan a las empresas y particulares. Son profesionales proactivos, que saben escuchar las necesidades del cliente, ofrecen soluciones profesionales con opciones y alternativas para dar respuesta inmediata a los problemas que se presentan en las empresas por muy complejos que estos sean.
Asesorías financieras empresariales y personales
Las asesorías financieras empresariales y personales las realizan de manera independiente, desempeñan su trabajo por contratos especiales de honorarios profesionales mientras dure su permanencia en la empresa, no dependen de un cargo con un sueldo, su función es la de asesorar en asuntos financieros en el, área de inversiones y de los negocios de las empresas, las instituciones bancarias y de particulares.
Funciones de un asesor financiero en un banco
Estos profesionales tienen la responsabilidad de elaborar un plan financiero, de acuerdo a las necesidades que le plantee el cliente. Pronostica los posibles escenarios económicos que se pueden presentar, gestionan las finanzas, procurando que las empresas hagan una sana administración de las mismas. Evalúan las oportunidades y riesgos potenciales de las empresas, realizan auditorías y resuelven oportunamente los problemas financieros de las empresas.
Perfil del asesor financiero
Los asesores financieros deben tener una especialización en economía, finanzas y ciencias fiscales, además de su título como Licenciado en Ciencias Económicas y Finanzas. Tiene la capacidad para hacer propuestas y presentar alternativas confiables con opciones a los inversores, de manera individualizada. Trabaja partiendo del análisis y estudios previos, tanto del patrimonio como del entorno relacionado con la situación de la empresa, familiar, edad, profesional para ofrecer recomendaciones personalizadas y empresariales acertadas.
