El director de www.planificacionfinanciera.es, Dositeo Amoedo, y el secretario general del Instituto Español de Analistas Financieros, Javier Méndez, junto con Diego Esguert en representación del Círculo de Empresarios de Galicia, inauguraron esta mañana la segunda edición del Foro de Inversión y Finanzas Personales que este año se celebra bajo el lema “Educación Financiera: clave para la salud económica de las personas”.
España, a la cola en educación financiera
La primera de las intervenciones de este evento fue la del gurú mundial en Educación Financiera, Sergio Sorgi, diseñador e impulsor del mayor proyecto de Educación Financiera que existe en la actualidad y que fue implementado en el Ayuntamiento de Milán en el año 2014 y que se desarrolla por toda Italia.
Sorgi manifestó que “este proyecto no se trata de un simple curso, sino de un programa de política social con garantías en el que los particulares aprenden a gestionar su presupuesto, sus seguros, su jubilación y a buscar la mejor estrategia para con una adecuada gestión de su patrimonio para lograr sus objetivos de vida.”
“La educación financiera –puntualizó Sergio Sorgi- es importante porque no se centra solo del ahorro; las familias han afrontado la crisis reduciendo el gasto y aumentando el ahorro, pero este no es suficiente, no es un fin sino un medio que sin una adecuada planificación no ayuda a lograr objetivos. El 98 por ciento de las personas necesitan educación financiera y ello requiere ayudarles a pensar en su futuro y plantearse cuestiones como cuáles son sus ingresos y gastos (el conocimiento de los gastos aumenta un 16% la riqueza), cuánto paga de impuestos, hasta qué edad tiene que mantener a sus hijos y cuánto cuesta, cuándo podrá jubilarse y cuánto ganará, así como si esa cantidad será suficiente para mantener el bienestar que le gustaría. Las familias con educación financiera son más felices y ello se traduce, también en un mayor nivel de salud y bienestar.”
La OCDE recomienda realizar programas de educación financiera con tres principios: inclusión financiera, protección a los ciudadanos y educación financiera, sin embargo, en España aún estamos muy lejos de tener un nivel aceptable de educación y cultura financiera.
Educación financiera y necesidades de los ciudadanos
La importancia de la educación financiera y la cobertura de las necesidades de los ciudadanos centró la mesa de debate en la que participaron Miguel Ánxo Bastos, profesor de la Universidad de Santiago de Compostela, Susana Pérez, presidenta de la Asociación de Empresarias de Galicia, Raúl Dávila, de la directiva de AEDIPE Galicia, Jorge Fernández, director gerente del Grupo ISONOR, y Dositeo Amoedo, director de www.planificacionfinanciera.es.
En este sentido el profesor Bastos advirtió que la cultura financiera para las personas no puede ser enseñada en el sistema público más allá de los aspectos técnicos debido a que no hay acuerdo sobre cómo debería de ser explicada. “El incremento de la cultura financiera solo puede venir a través de cambios en la gestión de los servicios públicos de tal forma que se conceda autonomía financiera a los ciudadanos y sean estos los que vean la importancia de la educación financiera.” Dositeo Amoedo añadió la relevancia de inculcar nociones de educación financiera desde edades tempranas e involucrar a los niños en la planificación financiera de las familias.
Por su parte, Susana Pérez, presidenta de Empresarias de Galicia mostró el apoyo de la asociación que dirige a la puesta en marcha de proyectos de educación financiera en las empresas, postura coincidente con la de Raúl Dávila quien llamó la atención de buscar la mejor forma de transmitir a los empleados conocimientos de educación financiera. Desde el grupo ISONOR defienden que la educación financiera se haga de acuerdo a las Normas ISO.
